Services
Selon vos besoins
Le service-conseil offert par Planification Financière FB couvre tous les aspects de la planification financière, sur la base d’honoraires facturables, sans aucun produit financier à distribuer. Il s’adresse aux Particuliers, aux Travailleurs autonomes et aux Entrepreneurs.
Le rôle d’un planificateur financier est d’abord et avant tout celui de ¨chef d’orchestre de vos finances¨; il est primordial d’établir une relation de confiance afin d’être transparent et fournir toutes les informations nécessaires à ce qu’il puisse bien cerner votre personne et vos objectifs. Car après tout, un bon conseil n’en est un que lorsqu’il est fondé sur les bonnes informations et une situation bien réelle!
Alors que ce soit pour une analyse globale de votre situation actuelle et future, ou alors pour répondre à un mandat spécifique touchant un point précis de votre situation, Planification Financière FB est là pour vous aider concrètement et en toute confiance.
Rencontre de départ (Fonctionnement)
De manière générale, il y aura une rencontre préliminaire, en personne ou à distance, durant laquelle nous cernons et déterminons vos besoins, vos attentes et répondons à toutes vos questions. Cela fait, nous établissons les informations et documents requis pour l’analyse de votre dossier. La durée de cette première rencontre varie de 30-45 minutes jusqu’à 2 heures, selon l’étendue du mandat et la complexité de votre situation.
Analyse et Rédaction
Par après, j’effectue les analyses et calculs nécessaires (sur la base des informations recueillies et d’hypothèses), j’émets mes recommandations et je consigne le tout dans un rapport, lequel deviendra votre guide pour mener à bien vos projets et atteindre vos objectifs.
Rencontre finale
Ensuite, nous nous rencontrons une seconde fois. À cette rencontre ¨finale¨, je vous remets le rapport et ensemble, nous en faisons le tour, pour vous expliquer les analyses et recommandations et, de cette manière, m’assurer que vous avez bien saisi le tout, que cela répond aux questions et aux besoins et, aussi, pour vous indiquer la marche à suivre concernant les actions que vous aurez à prendre, le cas échéant. La durée de cette seconde rencontre varie de 30 minutes jusqu’à 2 heures.
Avec un planificateur financier dans votre vie, vous aurez l’esprit tranquille si un quelconque événement économique majeur venait affecter votre plan (exemple: pandémie, crash boursier, etc.). Nous pourrons rapidement évaluer s’il y a un impact sur ce dernier, grâce à mes outils de travail informatisés, le tout étant sans aucun frais additionnel. Enfin, puisqu’il n’y a personne d’identique, il y a bien sûr la possibilité de faire un suivi de dossier, selon les besoins et les préférences.
Compétences/Services supplémentaires
De par ma riche expérience en tant que contrôleur financier, j’ai quelques atouts dont je peux faire bénéficier les travailleurs autonomes et les entrepreneurs, tel que:
Analyser vos budgets, vos états financiers ou vos déclarations de revenus et déceler, le cas échéant, des inefficacités financières ou fiscales.
Élaborer avec vous des stratégies de rémunération et de rétention du personnel (plan de rémunération/bonification, mise en place d’un régime d’assurances collectives, mise en place d’un régime de retraite/RVER, offrir une planification financière à vos employés) et d’optimisation fiscale de la rémunération des dirigeants-actionnaires.
Mettre en place un système comptable (charte de comptes).